FCA、英国銀行に「危険な」暗号通信事業に対する強力なセキュリティ対策を採用するよう要請

英国の金融監督機関である金融仲介機関(FCA)は、銀行が暗号化業務に内在するリスクとエクスポージャーを最小限に抑えるための適切な措置をとるよう勧告しています。 この助言は、FCAによって地元の英国銀行のCEOに送られた最近の手紙に記載されています。


ロバストなKYCプロトコル

FCAは、銀行がお客様の知っている(KYC)活動をより徹底するよう奨励しました。 金融監督庁は、銀行が市場からかなりの収入を得ている顧客を特に注意深く監視し、 格言:

クリエイティブ関連の活動から重要なビジネス活動や収入を得ている現在または将来のクライアントにバンキングサービスを提供する場合、これらのクライアントとその活動の精査を強化する必要があります。

 

銀行は、市場に参入する顧客の富の源泉を確かめることも奨励されている。 FCAは、現在の「預金証跡」に従う手段を適用することは、暗号資産に適用するのが難しいかもしれないと認めている。 しかし、代理店は、このような困難は、顧客の富の源泉について他の証拠テストを採用する正当な理由ではないと主張している。

ロバストなKYCプロトコル

暗号化クライアントのためのデューデリジェンス

FCAに対するもう一つの懸念事項は、暗号化トランザクションの匿名性によってもたらされるリスクです。 多くの批評家は、この匿名性を、犯罪要素が悪質な行為を隠す手段として指摘している。 金融監督院は、脱税、マネーロンダリング、テロ資金供与を容易にするために銀行のサービスが利用される可能性を減らすため、銀行に「合理的かつ比例した措置を講じる」よう促した。

FCAの書簡はまた、州発行のクリプトカルトの問題に取り組んだ。 代理店によると、そのような暗号セットは、主に国際的な金融制裁を回避するために使用されている - 事例としては、ベネズエラの石油。 FCAは、このようなデジタル通貨での取引は赤旗になると考えている。 このような赤旗は、銀行やその他の利害関係者によってさらに調査されるべきです。

しかし、金融監督当局は、すべての暗号侵害関連活動が本質的に犯罪であるとは認めていませんでした。

暗号の使用には多くの非犯罪動機があります。 これには、リスクの高い投機的な投資として、または革新的な技術開発のための資金手段として使用することが含まれます。

これは、FCAが英国での暗号侵害に関連する声明を発表した初めてのことではありません。 代理店が宣言した オプションや先物契約のような規制された金融商品に結び付けられた暗号化取引は認可を必要とする可能性が高い。

FCAのアドバイスは、悪い光の中で暗号化通信を描写しているのですか、それとも市場のニュアンスと内在的な評価ですか? 下記のコメント欄にあなたの意見をコミュニティと共有してください。


画像提供:ファイナンシャルタイムズ、シャッターストック

ポスト FCA、英国銀行に「危険な」暗号通信事業に対する強力なセキュリティ対策を採用するよう要請 最初に登場した Bitcoinist.com.

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ポスト FCA、英国銀行に「危険な」暗号通信事業に対する強力なセキュリティ対策を採用するよう要請 最初に登場した デジタルマネータイムズ.

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