準標準的な反マネーロンダリング慣行のためのFINRA罰金モルガンスタンレー$ 5百万


アメリカの金融業界規制当局であるFINRAは、マネーロンダリング防止に違反したとして、ウォールストリート銀行のMorgan Stanleyに罰金を科しました。AML)5年間にわたって統治する。 報告 金融有力者 12月26、2018に。

伝統的な空間における詐欺

FINRA 財務大手は、国際金融機関の3つの要件を順守しなかったと述べた。 銀行秘密法 これは、米国を拠点とするすべての金融機関および銀行が、マネーロンダリングの検出と防止において、監視員や政府機関を支援しなければならないと規定しています。

同機関は、モルガン・スタンレーの自動監視システムが3か所のセンターからデータを受け取れなかったことを発見し、外貨両替や電信送金で数百億ドルの想定される監督を損なった。 フラグの付いた取引には、「高」であることで知られている国々からの取引が含まれています。 資金洗浄 リスク。

モルガン·スタンレー 自動監視システムによって生成されたアラートをレビューせず、すべての疑わしい電信送金について正式な調査を行わずにすべてのインスタンスを無視したとして非難されました。 さらに、顧客がペニー株で行った預金および取引は、数十億億株を超えて数百万ドルを超えて広がり、監視されていないままであった。

FINRAは、銀行の幹部が2つの本社と多数の支店に口座を開設する前に顧客を吟味するために任命されていることを発見したが、Morgan Stanleyはグループ間の知識移転を促進する調整システムを設けていない。

スーザン・シュローダーFINRAの執行副社長は、この問題について次のようにコメントしている。

「今月上旬に発表されたFINRAの調査結果に関する報告書で述べたように、FINRAは、AML監視責任の割り当て、AML自動監視システムのデータの完全性、および会社のリソースを含む、いくつかの会社のAMLプログラム全体の妥当性に関する問題を見つけ続けていますAMLプログラム用です。」

マネーロンダリングを防ぐためのブロックチェーン技術?

このような犯罪はの世界を示しています 伝統的な金融 詐欺、非倫理的取引、および規制罰金から解放されるわけではありません。 ただし、ブロックチェーンテクノロジ全般 ビットコイン特に、で見られるような広範な金融詐欺を防ぐための解決策として始まりました 1997 および 2008.

An 推定 世界のGDPの全取引の5%、約$ 2兆は、マネーロンダリングの行為に起因することができます。 しかし、そのプロセスはテロ資金調達のためのツール以上のものです - マネーロンダリングは、税金を回避し、流動性の低い市場に流動性を提供し、タックスヘイブンで資産を購入するために、毎年数千の企業によって行われています。

市場における現在のAMLソリューションは、の複雑な性質に追いつくことができません。 洗浄 世界中の活動。 企業と国の両方が、増大する懸念を正確に排除することができないため、全マネーロンダリングされたお金の1%だけが毎年押収されています。

暗号通貨と ブロックチェーンベース 決済システムは伝統的な方法に代わる安全性の高い方法を提供し、規制の進歩は依然として遅く、そしてこの分野での悪役の出現は急成長する市場を不透明な金融の世界に反映させています。 しかし、グローバリゼーションの進展に伴い、分散型金融システムは持続可能な経済を確保するための次のステップとなることが期待されています。

ブロックチェーン上に構築されたAMLシステムは、透過的な 元帳 規制当局、リスク管理者、監査人、およびその他の関連機関を含む、現代の金融枠組みのすべての参加者がアクセスできます。 すべての参加者がノードを実行し、複雑なトランザクションを効果的に監視しながら、システム全体の疑わしいトランザクションの追跡を容易に追跡できます。



ソース

ポスト 準標準的な反マネーロンダリング慣行のためのFINRA罰金モルガンスタンレー$ 5百万 最初に登場した Bitcoinsチャンネル.

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